A sigla KYC é bastante presente no mundo das instituições financeiras e também para plataformas de apostas esportivas. O termo signfica “Know Your Costumer”, que pode ser traduzido como “Conheça Seu Cliente” em português. Esse procedimento tem como objetivo verificar a identidade dos usuários de uma plataforma.
Esse é um dos serviços oferecidos pela Onnixpay, com um provedor de KYC. Através da validação instantânea dos documentos dos usuários, os sites clientes podem garantir que todos estejam dentro das melhores práticas de compliance e da prevenção à lavagem de dinheiro (PLD), um dos principais pontos de importância do KYC.
O procedimento é obrigatório para muitas empresas que lidam com serviços financeiros, sendo uma parte importante de compliance, ou seja, do cumprimento das normas vigentes em cada setor. Para as empresas que pretendem atuar com apostas esportivas, em um mercado de recém legalização como no Brasil, é fundamental estar em dia com as melhores práticas.
Qual a importância do KYC?
O principal objetivo do KYC é garantir que cada usuário seja de fato uma pessoa real, com sua identidade e dados pessoais conhecidos pela empresa. Dessa forma, a importância do processo é prevenir fraude, lavagem de dinheiro e outras atividades ilegais, já que é possível entender quem está acessando as plataformas e suas movimentações.
O KYC geralmente envolve a coleta de informações básicas sobre o cliente, como nome, endereço, data de nascimento e número de identificação (como CPF no Brasil). Através do recebimento e análise de documentos, também pode incluir a verificação de carteira de identidade, passaporte, comprovante de endereço e, em alguns casos, histórico financeiro. Outras opções como verificação facial e biometria também ganharam popularidade recentemente.
Ao verificar a identidade dos clientes e monitorar suas atividades, as instituições financeiras podem identificar e reportar transações suspeitas às autoridades competentes. Assim, coibem atividades como lavagem de dinheiro e financiamento de terrorismo. Além de cumprirem regulamentos de legislações vigentes, as empresas evitam um possível risco de reputação que ocorreria se fossem utilizadas para atividades ilegais.
O cuidado com os dados
Para se protegerem de possíveis multas dos reguladores ou de um uso indevido por parte de usuários, as plataformas exigem dados dos consumidores e realizam o monitoramento de transações. Ao mesmo tempo, os usuários possuem o direito a terem seus dados protegidos e sua privacidade mantida.
Assim, um dos desafios do KYC é proteger esses dados contra acessos não autorizados, vazamentos ou roubos, que podem gerar sérias consequências legais. No Brasil, por exemplo, é a Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD) que trata do assunto. Além dos problemas com a justiça, está em jogo também a confiança dos usuários sobre as marcas, ficando claro o tamanho da importância do cuidado.
